Навчання > Фінансовий комплаєнс

Фінансовий комплаєнс

Тип: Нормативний

Кафедра: фінансових технологій та консалтингу

Навчальний план

СеместрКредитиЗвітність
94Іспит

Лекції

СеместрК-сть годинЛекторГрупа(и)
916професор Вовчак О. Д.УФФМ-13с

Практичні

СеместрК-сть годинГрупаВикладач(і)
932УФФМ-13спрофесор Вовчак О. Д.

Опис курсу

Дисципліна «Фінансовий комплаєнс» є нормативною дисципліною зі спеціальності  «Фінанси, банківська справа, страхування та фондовий ринок» для освітньої програми  «Фінанси, банківська справа та страхування», викладається в 1 семестрі в обсязі 4 кредитів (за Європейською Кредитно-Трансфертною Системою ЕСТS).

Навчальна дисципліна «Фінансовий комплаєнс» розкриває  теоретичні, організаційно-правові та практичні аспекти фінансового комплаєнсу в системі внутрішнього контролю банків та інших фінансових установах, підходи до реалізації політики фінансових установ щодо запобігання та протидії фінансових операцій з легалізації (відмивання) коштів, отриманих злочинним шляхом, а також  механізми управління комплаєнс-ризиками.

Метою навчальної дисципліни є засвоєння теоретичних знань та формування професійних компетентностей щодо організації та здійснення фінансового комплаєнсу регуляторами та учасниками фінансового ринку, що задіяні у процесі здійснення фінансових транзакцій.

Цілі  навчальної дисципліни:

  • дати здобувачам знання щодо сутності та розвитку фінансового комплаєнсу, його регуляторної й фінансової складових, визначення ролі та функцій регуляторів та фінансових установ у його реалізації;
  • сформувати у здобувачів системне розуміння теоретичних та організаційно-правових засад проведення фінансового комплаєнсу та фінансового моніторингу, як його складової, в Україні та в світі;
  • розкрити переваги та недоліки системи управління комплаєнс-ризиками фінансової установи;
  • навчити здобувачів розробляти комплаєнс-програми та визначати функції й повноваження головного комплаєнс менеджерера (офіцера);
  • сформувати у здобувачів навички щодо застосування принципів «Знай свого клієнта» (KYC «Know Your Customer Identification») на основі ризик-орієнтованого підходу при відкритті рахунків в банках та інших фінансових установах, а також використання методів роботи з інсайдерською інформацією.

Рекомендована література

  1. Антикорупційний комплаєнс: посібник для програми з підготовки осіб, відповідальних за реалізацію антикорупційної програми. URL: http://cgpa.com.ua/wp-content/uploads/2018/07/Compliance.pdf.
  2. Шелудько С. А. Міжнародні стандарти банківської справи: навчальний посібник. К.: Видавничий дім «Кондор», 2020. 260 с.
  3. Єгоричева С.Б. Організація фінансового моніторингу в банках: навч. посіб./ С. Б. Єгоричева. К.: Центр навчальної літератури, 2019. 292 с.
  4. Білошапка В.С., Охрименко І.Б. Банківський комплаєнс: законодавче підгрунтя становлення та вплив центрального банку як фінансового регулятора на його розвиток. Наукові інновації та передові технології (Серія «Економіка»). 2023. No 7(21). С. 88-101.
  5. Боярко І.М., Вовчак О.Д., Рудевська В.І., Хуторна М.Е. Концептуалізація мезопруденційного банківського нагляду і регулювання з позиції формування ефективної бізнес-архітектури банківського сектору. Міжнародний науково-практичний журнал «Фінансовий простір». 2022. №2(46). С.57-67.
  6. Вовчак О., Канцір В., Канцір І., Фінансовий моніторинг як економіко-правовий метод протидії тероризму. Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії та практики. Том 2 (№29). 2019.  С. 339-347.
  7. Вовчак О.Д., Стаднійчук Р.В. Фінансовий моніторинг ризиків як інструмент фінансового оздоровлення банків. Економічний простір: Збірник наукових праць. № 157. Дніпро: ПДАБА, 2020. С.74-77.
  8. Вовчак О. Д., Єндоренко Л.О. Інституційно-правові аспекти становлення i розвитку системи фінансового моніторингу в Україні. Вісник Університету банківської справи. 2021. № 1 (40).  С.19-24.
  9. Вовчак О.Д., Стаднійчук Р.В. Інтегральне оцінювання рівня фінансової стабільності банків в системі їх фінансового оздоровлення. Фінансово-кредитна діяльність: проблеми теорії та практики. 2021. № 2. С. 14-23.
  10. Вовчак О.Д., Єндоренко Л.О. Удосконалення системи фінансового моніторингу в банках України та оцінювання комплаєнс-ризиків. Проблеми економіки. № 3. 2023. С. 237-243.
  11. Вовчак О.Д., Єндоренко Л.О. Розгляд особливостей аналізу фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, в умовах війни. Технологічний аудит та резерви виробництва. Том 3, №4(71). 2023. С. 37-41.
  12. Вплив банківської системи на забезпечення фінансової безпеки України: монографія / за наук. ред. д-ра екон. наук, проф. О.Д. Вовчак. Київ : ДВНЗ «УБС», 2019. 250 с.
  13. Охрименко І.Б. Білошапка В.С. Регуляторний та комплаєнс-контроль в управлінні операційним ризиком банку. Актуальні питання у сучасній науці (Серія Економіка»). 2023. No 1(7). С. 12-34.
  14. Чмутова І. М., Безродна О. С., Нечипоренко Д. І. Методичний інструментарій оцінювання комплаєнс-ризиків фінансового моніторингу банків. Бізнес Інформ. № 11. 2020. С. 296-309.
  15. Шелудько С. А., Єгорова А. С. Сутність комплаєнсу та його місце в банківському ризик-менеджменті. Електронне наукове фахове видання з економічних наук «Modern Economics». 2021. № 26. С. 173-177.
  16. Mariana Kobelia-Zvir , Igor Mishchuk, Olga Vovchak, Yurii Zvir. The current state and prospects of development of the European Commission’s grant programs for the implementation of joint Ukraine-EU projects. Revista Interdisciplinar de Ciência Aplicada, ISSN: 2525-3824. 2024. DOI: 10.18226/ 25253824.v8.n13.15 (Scopus).
  17. You control Academy (2021). Фінмоніторинг як різновид комплаєнс контролю. URL: https://youcontrol.com.ua/ru/academy/course/komplaiens/ finmonitorynhyak-riznovyd-komplaiens-kontroliu/.
  18. Міжнародний стандарт з організації з організації комплаєнс-менеджменту ISO 37301:2021 Compliance management systems – Requirements with guidance for use (2021). URL: ISO37301:2021(en)
  19. Про банки і банківську діяльність. Закон України від 7 груд. 2000 р. № 2121-ІІІ зі змінами та доповненнями:. Законодавство України: URL. http://zakon1.rada.gov.ua/laws/show/2121-14.
  20. Про валюту і валютні операції. Закон України від 21.06.2018 р. №2473-VIII зі змінами та доповненнями: Законодавство України: URL. https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2473-19.
  21. Постанова Правління Національного банку України від 11червня 2018 року № 64 “Про затвердження Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах” зі змінами і доповненнями № 172. URL: https://bank.gov.ua/admin_ uploads/law/29122020_172.pdf?
  22. Положення про організацію внутрішнього аудиту в банках України : затв. постановою Правління Національного банку України від 10.05.2016 року № 311, зі змінами і доповненнями. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0311500-16#Text.
  23. Положення про організацію системи внутрішнього контролю в банках України та банківських групах: Постанова Правління НБУ № 88 02.07.2019. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0088500-19#Text
  24. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення : Закон України від 06.12.2019 р. № 361- IX : URL: https://zakon.rada.gov.ua/ laws/show/361- 20#Text.
  25. Про запобігання корупції Закон України від 14 жовтня 2014 року No 1700-VII. URL:https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1700-18#Text.
  26. Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу : Постанова Нац. банку України від 19.05.2020 р. № 65 : URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/ v0065500-20#Text.
  27. Про схвалення Методичних рекомендацій щодо організації корпоративного управління в банках України : Рішення Нац. банку України від 03.12.2018 р. № 814-рш : URL: https://zakon.rada.gov.ua/ laws/show/vr814500-18#Text.
  28. Посібник з питань підходу, заснованого на оцінці ризику, в боротьбі з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму. URL: fatf-gafi.org.
  29. Принципи Вольфсберзької групи. URL: https://fiu.gov.ua/pages/ dijalnist/mizhnarodne-spivrobitnictvo/mizhnarodni-standarti/inshi-standarti/ princzipi-volfsberzkoji-grupi.html
  30. Вовчак О.Д., Ярошенко О.О. Еволюційні та трансформаційні процеси в системі фінансового забезпечення економічного зростання України (1991–2024). Ефективна економіка. № 3 (2025). С. 1-20.
  31. Вовчак О.Д. Цифрові валюти та перспективи їх використання як нової еволюційної форми грошей. Цифрова трансформація фінансового сектора економіки: зб. тез доповідей за матеріалами V Міжнародної наук.-практ. Інтернет-конф., 09-10 квітня 2020 р. Одеса: ОНЕУ, 2020. С.136-139.
  32. Фінансова безпека домогосподарств в Україні: сучасні проблеми та механізм забезпечення: монографія, за заг.ред д.е.н. професора Б.І. Пшика. Львів, СПОЛОМ. 2020. 138 с.
  33. Вовчак О.Д., ЄндоренкоЛ.О. Посилення ролі комплаєнс-ризиків банків в умовах війни. Фінансовий бізнес в Україні та світі: маркетингові особливості та закономірності: Матеріали ІI Міжнародної науково-практичної інтернет- конференції (13 жовтня 2022 р., м. Львів, Україна). Львів: ЛНУ імені Івана Франка, 2022. С. 7-8.
  34. Вовчак О.Д., Андрейків Т. Я. Вплив банківських ризиків на фінансову стійкість банківської системи. Фінансове регулювання зрушень у економіці України : збірник тез доповідей учасників VІ Міжнародної науково-практичної Інтернет-конференції, Мукачево, Ukraine, 29 березня 2022 р. Мукачево : Мукачево: Вид-во МДУ,, 2022. С. 17-19.
  35. Вовчак О. Д., Єндоренко Л. О. Передумови та інструменти використання банків для відмивання коштів, одержаних злочинним шляхом. Розвиток банківських систем світу в умовах глобалізації фінансових ринків : Матеріали XIII Міжнародної науково-практичної конференції. 25 жовтня 2019 р. Черкаси : ЧННІ ДВНЗ «Університет банківської справи», 2019. С.213-216.
  36. Вовчак О.Д., Єндоренко Л.О. Управління комплаєнс-ризиками в банках. Сучасні напрями розвитку економіки, підприємництва, технологій та їх правового забезпечення: матеріали Міжнародної науково-практичної конференції / [відповід. за вип. : проф. Семак Б. Б.]. Львів : вид-во Львівського торговельно-економічного університету, 2020. С.120-122.
  37. Вовчак О. Д., Канцір І. А. Трансформація фінансового управління в умовах викликів сьогодення. Управління розвитком економічного середовища в умовах глобальних трансформацій : збірник тез доповідей ІІІ Міжнародної науково-практичної конференції (Україна, м. Xарків, 06-07 лютого 2025 року) / [Електронний ресурс]. – Xарків : XНУ імені B. Н. Каразіна, 2025. С.44-45.
  38. Вовчак О.Д., Побудова комплаєнс у банку: особливості, напрями та сучасні реалії. Новітній бізнес, управління та право в епоху глобальних викликів людства: збірник тез міжнародної науково-практичної конференції (м. Київ, 15-16 травня 2025 р.) / за заг. ред. к.е.н., доцента Безпаленко О.В. – Київ: ВНЗ «Київський університет ринкових відносин», –  Київ 2025.– 394 с.
  39. Юрків Н.Я., Вовчак О.Д. Надання фінансової допомоги Україні країнами G7 через механізм застосування фінансових санкцій проти рф. Економічна безпека: держава, регіон, підприємство: Матеріали IX Міжнародної науково-практичної конференції, 15 травня 2025 р. – Полтава: НУПП, 2025. – С.17-21.